кол-во скачиваний: 61

ДО­ГО­ВОР
о рас­чет­но-кас­со­вом обс­лу­жи­ва­нии

да­та и мес­то под­пи­са­ния

Ком­мер­чес­кий банк ___(на­име­но­ва­ние)___, име­ну­ем__ вдаль­ней­шем Банк, в ли­це ___(долж­ность, ФИО)___, дей­ству­ющ__ на ос­но­ва­нии Ус­та­ва, с од­ной сто­ро­ны и ___(на­име­но­ва­ние юри­ди­чес­ко­го ли­ца)___, име­ну­ем__ в даль­ней­шем Вла­де­лец сче­та (Кли­ент), в ли­це ___(долж­ность, ФИО)___, дей­ству­ющ__ на ос­но­ва­нии _________________, с дру­гой сто­ро­ны зак­лю­чи­ли нас­то­ящий­До­го­вор о ни­жес­ле­ду­ющем.

1. ПРЕД­МЕТ ДО­ГО­ВО­РА

1.1. Банк при­ни­ма­ет на се­бя обя­зан­нос­ти по рас­чет­но-кас­со­во­му обс­лу­жи­ва­нию Вла­дель­ца сче­та, ко­то­рый обя­зу­ет­ся оп­ла­чи­вать ока­зы­ва­емые Бан­ком ус­лу­ги в раз­ме­рах и по­ряд­ке, пре­дус­мот­рен­ных нас­то­ящим До­го­во­ром.

1.2. Банк не впра­ве оп­ре­де­лять и конт­ро­ли­ро­вать нап­рав­ле­ния ис­поль­зо­ва­ния де­неж­ных средств Кли­ен­та и ус­та­нав­ли­вать дру­гие не пре­дус­мот­рен­ные за­ко­ном ог­ра­ни­че­ния его пра­ва рас­по­ря­жать­ся де­неж­ны­ми средс­тва­ми по сво­ему ус­мот­ре­нию.

1.3. Банк обя­зу­ет­ся отк­рыть Кли­ен­ту _________ счет (ука­зать вид сче­та) не позд­нее ________ пос­ле пре­дос­тав­ле­ния не­об­хо­ди­мых до­ку­мен­тов на сле­ду­ющих ус­ло­ви­ях: __________________.

1.4. Нас­то­ящий До­го­вор го­то­вит­ся к зак­лю­че­нию пос­ле нап­рав­ле­ния Кли­ен­том в Банк за­яв­ле­ния с обя­за­тель­ны­ми при­ло­же­ни­ями на отк­ры­тие бан­ковс­ко­го сче­та, ко­то­рое расс­мат­ри­ва­ет­ся в ка­чест­ве офер­ты и со­вер­ше­ния Бан­ком конк­лю­дент­ных дей­ствий по отк­ры­тию сче­та, ко­то­рые расс­мат­ри­ва­ют­ся в ка­чест­ве ак­цеп­та.

1.5. До­го­вор счи­та­ет­ся зак­лю­чен­ным с мо­мен­та под­пи­са­ния и вне­се­ния Кли­ен­том на свой счет сум­мы не ме­нее ______ (__________) руб­лей.

2. ОБЯ­ЗАН­НОС­ТИ БАН­КА

Банк обя­зан:

2.1. Отк­рыть рас­чет­ный/те­ку­щий счет Вла­дель­цу N _____ пос­ле предъ­яв­ле­ния всех не­об­хо­ди­мых до­ку­мен­тов. Пе­ре­чень до­ку­мен­тов ука­зан в При­ло­же­нии.

2.2. Про­из­во­дить по рас­чет­но­му сче­ту сле­ду­ющие опе­ра­ции:
- без­на­лич­ные рас­че­ты по пла­теж­ным до­ку­мен­там;
- при­ем и вы­да­чу на­лич­ных де­нег.

Вы­да­ча на­лич­ных де­нег про­из­во­дит­ся в день по­лу­че­ния за­яв­ки от Вла­дель­ца сче­та, ес­ли сум­ма не пре­вы­ша­ет _____ (_________). При вы­да­че на­лич­ны­ми сум­мы свы­ше ____ (________) срок вы­да­чи сог­ла­су­ет­ся с ли­цом, от­ветс­твен­ным за кас­со­вую ра­бо­ту в Бан­ке.

Вы­да­ча на­лич­ных де­нег на хо­зяй­ствен­ные нуж­ды и ко­ман­ди­ро­воч­ные рас­хо­ды в пре­де­лах нор­ма­тив­но ус­та­нов­лен­но­го ли­ми­та, на оп­ла­ту тру­да про­из­во­дит­ся бесп­лат­но.

Ука­зан­ные опе­ра­ции вы­пол­ня­ют­ся при на­ли­чии средств на сче­те.

2.3. Пре­дос­тав­лять Вла­дель­цу сче­та или его до­ве­рен­ным ли­цам по их тре­бо­ва­нию вы­пис­ки из сче­та и при­ло­же­ния к ним.

2.4. По окон­ча­нии го­да нап­рав­лять Вла­дель­цу сче­та из­ве­ще­ние об ос­тат­ке средств на сче­ту для его подт­вер­жде­ния.
При от­сутс­твии со­об­ще­ния Вла­дель­ца сче­та в те­че­ние ____ дней ос­та­ток средств на сче­те счи­та­ет­ся подт­вер­жден­ным.

2.5. При об­на­ру­же­нии оши­боч­ных за­пи­сей, про­из­ве­ден­ных Бан­ком, он обя­зан де­лать исп­рав­ле­ния по сче­ту в пре­де­лах сро­ка ис­ко­вой дав­нос­ти (один год со дня, ког­да ста­ло из­вест­но, что за­пись яв­ля­ет­ся оши­боч­ной) без сог­ла­сия Вла­дель­ца сче­та.

2.6. Га­ран­ти­ро­вать тай­ну сче­тов Вла­дель­ца.

2.7. Вно­сить по сог­ла­со­ва­нию с Вла­дель­цем сче­та из­ме­не­ния и до­пол­не­ния в лю­бой пункт нас­то­яще­го До­го­во­ра, свя­зан­ные с из­ме­не­ни­ем та­ри­фов, со­об­щив об из­ме­не­ни­ях и до­пол­не­ни­ях Вла­дель­цу сче­та пись­мен­но, но не ме­нее чем за ________.

3. ОБЯ­ЗАН­НОС­ТИ ВЛА­ДЕЛЬ­ЦА СЧЕ­ТА

Вла­де­лец сче­та обя­зан:

3.1. Предс­та­вить в Банк не­об­хо­ди­мые до­ку­мен­ты для отк­ры­тия и ве­де­ния сче­та.

3.2. Пос­ле зак­лю­че­ния До­го­во­ра пе­ре­чис­лить на отк­ры­тый счет средс­тва ус­тав­но­го фон­да в со­от­ветс­твии с ус­та­вом предп­ри­ятия в те­че­ние ме­сяч­но­го сро­ка.

3.3. Од­нов­ре­мен­но с ист­ре­бо­ва­ни­ем де­нег на оп­ла­ту тру­да за со­от­ветс­тву­ющий пе­ри­од пре­дос­та­вить в Банк пла­теж­ные по­ру­че­ния по обя­за­тель­ным рас­че­там с бюд­же­том, пен­си­он­ным фон­дом, вы­шес­то­ящим ор­га­ном и дру­ги­ми.

3.4. Кли­ент оп­ла­чи­ва­ет сле­ду­ющие ус­лу­ги Бан­ка:
- за про­ве­де­ние опе­ра­ций по рас­чет­но­му сче­ту Кли­ент вып­ла­чи­ва­ет ко­мис­си­он­ное воз­наг­раж­де­ние в раз­ме­ре ____% от сум­мы опе­ра­ции;
- за дос­тав­ку на­лич­ных де­нег Кли­ен­ту транс­пор­тны­ми средс­тва­ми Бан­ка вып­ла­чи­ва­ет­ся ко­мис­си­он­ное воз­наг­раж­де­ние в раз­ме­ре __% от сум­мы дос­тав­ля­емых на­лич­ных де­неж­ных средств;
- за вы­да­чу на­лич­ных де­нег по всем стать­ям рас­хо­дов, кро­ме пе­ре­чис­лен­ных в п. 2.2, вып­ла­чи­ва­ет­ся ко­мис­си­он­ное воз­наг­раж­де­ние в раз­ме­ре __%;
- за де­неж­ную че­ко­вую книж­ку - сог­лас­но дей­ству­ющим та­ри­фам Бан­ка.

В слу­чае ес­ли Бан­ком бу­дет ус­та­нов­ле­на пла­та за ус­лу­ги, не пре­дус­мот­рен­ные нас­то­ящим пунк­том, Кли­ент бу­дет обя­зан оп­ла­чи­вать эти ус­лу­ги по ус­та­нав­ли­ва­емым Бан­ком та­ри­фам.

При этом Банк дол­жен бу­дет пре­дуп­ре­дить Кли­ен­та не ме­нее чем за один ме­сяц о вве­де­нии пла­ты за эти ус­лу­ги.

3.5. Со­об­щать Бан­ку не позд­нее, чем за ___ дней пос­ле вру­че­ния вы­пи­сок о сум­мах, оши­боч­но за­пи­сан­ных на рас­чет­ном сче­те.

3.6. Пре­дос­тав­лять в Банк в ус­лов­лен­ные сро­ки до­ку­мен­ты, не­об­хо­ди­мые для ор­га­ни­за­ции рас­чет­но-кас­со­во­го и кре­дит­но­го обс­лу­жи­ва­ния. В слу­чае за­держ­ки пре­дос­тав­ле­ния ука­зан­ных до­ку­мен­тов Банк име­ет пра­во при­ос­та­но­вить осу­щест­вле­ние этих опе­ра­ций.

3.7. В ___-днев­ный срок ин­фор­ми­ро­вать Банк об из­ме­не­нии ад­ре­са, а так­же со­об­щить о при­ня­тии упол­но­мо­чен­ны­ми ор­га­на­ми ре­ше­ния о ре­ор­га­ни­за­ции, лик­ви­да­ции, о приз­на­нии банк­ро­том, а так­же о на­ча­ле про­це­дур фи­нан­со­во­го оз­до­ров­ле­ния.

4. ОТ­ВЕТС­ТВЕН­НОСТЬ СТО­РОН

4.1. Банк не­сет от­ветс­твен­ность за сво­ев­ре­мен­ное и пра­виль­ное от­ра­же­ние опе­ра­ций по сче­ту Вла­дель­ца.

4.2. Вла­де­лец сче­та воз­ме­ща­ет Бан­ку ущерб в слу­чае воз­ник­но­ве­ния убыт­ков по ви­не Вла­дель­ца сче­та.

5. ПО­РЯ­ДОК РАС­ЧЕ­ТОВ

5.1. Оп­ла­та ус­луг Бан­ка осу­щест­вля­ет­ся пу­тем спи­са­ния Бан­ком со сче­та Вла­дель­ца со­от­ветс­тву­ющих сумм в каж­дый пос­лед­ний бан­ковс­кий день ка­лен­дар­но­го ме­ся­ца в раз­ме­ре, оп­ре­де­лен­ном п. 3.4, с пре­дос­тав­ле­ни­ем Вла­дель­цу сче­та ме­мо­ри­аль­но­го ор­де­ра.

6. СРО­КИ ДЕЙ­СТВИЯ ДО­ГО­ВО­РА

6.1. Нас­то­ящий До­го­вор зак­лю­ча­ет­ся на один ка­лен­дар­ный год и всту­па­ет в си­лу с мо­мен­та его под­пи­са­ния. Каж­дой сто­ро­не пре­дос­тав­ля­ет­ся пра­во рас­торг­нуть его с пре­дуп­реж­де­ни­ем дру­гой сто­ро­ны за ____ ме­сяц. В слу­чае ес­ли ни од­на из сто­рон не за­яви­ла о его рас­тор­же­нии за ____ ме­сяц до ис­те­че­ния сро­ка дей­ствия нас­то­яще­го До­го­во­ра, До­го­вор счи­та­ет­ся прод­лен­ным на сле­ду­ющий ка­лен­дар­ный год.

6.2. До­го­вор мо­жет быть из­ме­нен по сог­ла­ше­нию сто­рон. Все из­ме­не­ния и до­пол­не­ния к нас­то­яще­му До­го­во­ру дей­стви­тель­ны лишь в том слу­чае, ес­ли они со­вер­ше­ны в пись­мен­ной фор­ме и под­пи­са­ны упол­но­мо­чен­ны­ми ли­ца­ми от каж­дой из сто­рон.

6.3. При не­соб­лю­де­нии Вла­дель­цем сче­та пра­вил рас­чет­но-кас­со­во­го обс­лу­жи­ва­ния Банк ос­тав­ля­ет за со­бой пра­во прек­ра­тить дей­ствие нас­то­яще­го До­го­во­ра со сле­ду­юще­го дня пос­ле пре­дуп­реж­де­ния Вла­дель­ца сче­та.

6.4. До­го­вор сос­тав­лен в двух эк­земп­ля­рах, по од­но­му для каж­дой сто­ро­ны.

7. ОСО­БЫЕ УС­ЛО­ВИЯ ДО­ГО­ВО­РА

7.1. В пе­ри­од дей­ствия нас­то­яще­го До­го­во­ра Кли­ент не впра­ве отк­ры­вать рас­чет­ные сче­та в дру­гих бан­ках и кре­дит­ных уч­реж­де­ни­ях.

7.2. Рас­тор­же­ние до­го­во­ра бан­ковс­ко­го сче­та и зак­ры­тие сче­та про­ис­хо­дят од­но­мо­мент­но.

7.3. Кли­ент обя­зан пре­дуп­ре­дить Банк о предс­то­ящем зак­ры­тии рас­чет­но­го сче­та не ме­нее чем за __ ме­ся­цев.

7.4. В слу­чае зак­ры­тия рас­чет­но­го сче­та Кли­ент воз­ме­ща­ет Бан­ку убыт­ки в раз­ме­ре __% от сред­не­ме­сяч­ных ос­тат­ков за пос­лед­ние ______ ме­ся­цев. Дей­ствие нас­то­яще­го пунк­та не расп­рос­тра­ня­ет­ся в слу­чае, ес­ли зак­ры­тие сче­та Кли­ен­та выз­ва­но про­це­ду­ра­ми банк­ротс­тва или лик­ви­да­ции.

7.5. В слу­чае на­ру­ше­ния тре­бо­ва­ний пунк­тов 7.1 и 7.2 нас­то­яще­го До­го­во­ра Кли­ент вып­ла­чи­ва­ет Бан­ку не­ус­той­ку в раз­ме­ре ___% от сред­не­ме­сяч­но­го ос­тат­ка на рас­чет­ном сче­те за пос­лед­ние ________ ме­ся­цев.

7.6. Дей­ствие пунк­тов 7.1 - 7.4 нас­то­яще­го До­го­во­ра не ка­са­ет­ся рас­чет­ных сче­тов Кли­ен­та, отк­ры­ва­емых им в дру­гих бан­ках и кре­дит­ных уч­реж­де­ни­ях в иност­ран­ной ва­лю­те.

8. АД­РЕ­СА И ПЛА­ТЕЖ­НЫЕ РЕК­ВИ­ЗИ­ТЫ СТО­РОН