кол-во скачиваний: 77

При­ло­же­ние

к При­ка­зу ЦБ РФ

от 09.07.1996 г. N 02-230

(в ред. Ука­за­ния ЦБ РФ от 26.12.1997 N 106-У)

(ти­по­вая фор­ма)

ДО­ГО­ВОР
О КРЕ­ДИ­ТО­ВА­НИИ КОР­РЕС­ПОН­ДЕНТ­СКО­ГО СЧЕ­ТА (О ПРЕ­ДОС­ТАВ­ЛЕ­НИ­ИОД­НОД­НЕВ­НО­ГО РАС­ЧЕТ­НО­ГО КРЕ­ДИ­ТА)

да­та и мес­то под­пи­са­ния

Цент­раль­ный банк Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции (Банк Рос­сии), в ли­це на­чаль­ни­ка Глав­но­го уп­рав­ле­ния (пред­се­да­те­ля На­ци­ональ­но­го бан­ка)Цент­раль­но­го бан­ка Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции по ___(ФИО)___, дей­ству­юще­го на ос­но­ва­нии до­ве­рен­нос­ти, с од­ной сто­ро­ны, и ___(на­име­но­ва­ние бан­ка)___, в даль­ней­шем име­ну­емый Банк, в ли­це ___(ФИО, долж­ность)___, дей­ству­юще­го на ос­но­ва­нии _________________, с дру­гой сто­ро­ны, зак­лю­чи­ли нас­то­ящий До­го­вор о ни­жес­ле­ду­ющем.

1. ПРЕД­МЕТ ДО­ГО­ВО­РА

1.1. Нас­то­ящий До­го­вор в рам­ках ус­та­нов­лен­ных кор­рес­пон­дент­ски­хот­но­ше­ний оп­ре­де­ля­ет вза­имоот­но­ше­ния сто­рон по нас­то­яще­му До­го­во­ру поп­ре­дос­тав­ле­нию (по­лу­че­нию) од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та(кре­ди­то­ва­нию кор­рес­пон­дент­ско­го сче­та бан­ка N _________________, отк­ры­тый в РКЦ___________)(на­име­но­ва­ние ГУ Бан­ка Рос­сии)на ос­но­ва­нии По­ло­же­ния О по­ряд­ке пре­дос­тав­ле­ния Цент­раль­ным бан­ком­Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции од­нод­нев­ных рас­чет­ных кре­ди­тов бан­кам, ут­верж­ден­но­го При­ка­зом Бан­ка Рос­сии от _________ 199_ г. No. ___ прив­ре­мен­ном от­сутс­твии или не­дос­та­точ­нос­ти де­неж­ных средств на­кор­рес­пон­дент­ском сче­те бан­ка для осу­щест­вле­ния сроч­ных пла­те­жей.

2. УС­ЛО­ВИЯ ПРЕ­ДОС­ТАВ­ЛЕ­НИЯ ОД­НОД­НЕВ­НО­ГО РАС­ЧЕТ­НО­ГО КРЕ­ДИ­ТА

2.1. Од­нод­нев­ный рас­чет­ный кре­дит пре­дос­тав­ля­ет­ся бан­ку в со­от­ветс­твии с По­ло­же­ни­ем О по­ряд­ке пре­дос­тав­ле­ния Цент­раль­ным бан­ком Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции од­нод­нев­ных рас­чет­ных кре­ди­тов бан­кам, ут­верж­ден­ным При­ка­зом Бан­ка Рос­сии от ___________ 199_ г. N ______ (да­лее - По­ло­же­ние) и на ос­но­ва­нии нас­то­яще­го До­го­во­ра.

2.2. За пра­во поль­зо­ва­ния од­нод­нев­ным рас­чет­ным кре­ди­том банк обя­зан еже­ме­сяч­но, до 15 чис­ла, вно­сить пла­ту в раз­ме­ре 0,1% от объ­ема ли­ми­та кре­ди­то­ва­ния, ус­та­нов­лен­но­го п. 2.5 нас­то­яще­го До­го­во­ра (за счет при­бы­ли, ос­та­ющей­ся в рас­по­ря­же­нии бан­ка пос­ле уп­ла­ты на­ло­гов и дру­гих обя­за­тель­ных пла­те­жей).

2.3. Од­нод­нев­ный рас­чет­ный кре­дит пре­дос­тав­ля­ет­ся в кон­це опе­ра­ци­он­но­го дня на один опе­ра­ци­он­ный день и не под­ле­жит про­лон­га­ции.
Не до­пус­ка­ет­ся по­лу­че­ние од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та в те­че­ние двух ра­бо­чих дней под­ряд.

2.4. За поль­зо­ва­ние рас­чет­ным кре­ди­том банк уп­ла­чи­ва­ет про­цен­ты в раз­ме­ре 1, 3 го­до­вой став­ки ре­фи­нан­си­ро­ва­ния бан­ка.
На­чис­ле­ние про­цен­тов за поль­зо­ва­ние од­нод­нев­ным рас­чет­ным кре­ди­том про­из­во­дит­ся со дня пре­дос­тав­ле­ния рас­чет­но­го кре­ди­та до дня ис­пол­не­ния бан­ком обя­за­тель­ств по пре­дос­тав­лен­но­му кре­ди­ту.

2.5. Ли­мит пре­дос­тав­ля­емо­го бан­ку од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та ус­та­нав­ли­ва­ет­ся в сум­ме ___(сум­ма циф­ра­ми и про­писью)___.

2.6. Днем вы­да­чи од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та счи­та­ет­ся день осу­щест­вле­ния Бан­ком Рос­сии пла­те­жей по кор­рес­пон­дент­ско­му сче­ту бан­ка при вре­мен­ном от­сутс­твии или не­дос­та­точ­нос­ти на нем де­неж­ных средств (день кре­ди­то­ва­ния уч­реж­де­ни­ем Бан­ка Рос­сии кор­рес­пон­дент­ско­го сче­та бан­ка) в пре­де­лах ус­та­нов­лен­но­го ли­ми­та (без пред­ва­ри­тель­ной за­яв­ки бан­ка), про­из­во­ди­мых на ос­но­ва­нии нас­то­яще­го До­го­во­ра.
До­ку­мен­та­ми, подт­вер­жда­ющи­ми факт пре­дос­тав­ле­ния Бан­ком Рос­сии рас­чет­но­го кре­ди­та бан­ку, яв­ля­ют­ся:

1) вы­пис­ки по кор­рес­пон­дент­ско­му сче­ту Бан­ка и по ба­лан­со­во­му сче­ту No. 320, сос­тав­лен­ные на да­ту пре­дос­тав­ле­ния кре­ди­та бан­ку;
2) оформ­лен­ное и под­пи­сан­ное со сто­ро­ны Бан­ка Рос­сии из­ве­ще­ние - обя­за­тель­ство по фор­ме При­ло­же­ния N 1 к По­ло­же­нию.
Из­ве­ще­ние - обя­за­тель­ство сос­тав­ля­ет­ся в двух эк­земп­ля­рах. Один эк­земп­ляр из­ве­ще­ния - обя­за­тель­ства ос­та­ет­ся в уч­реж­де­нии Бан­ка Рос­сии, дру­гой - у бан­ка. Оба эк­земп­ля­ра, оформ­лен­ных в ус­та­нов­лен­ном по­ряд­ке, име­ют оди­на­ко­вую юри­ди­чес­кую си­лу.

2.7. Банк име­ет пра­во на по­лу­че­ние оче­ред­но­го од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та толь­ко пос­ле возв­ра­та ра­нее пре­дос­тав­лен­но­го кре­ди­та и при ус­ло­вии вы­пол­не­ния тре­бо­ва­ний, ука­зан­ных в п. п. 2.1 и 2.2 По­ло­же­ния.
Днем возв­ра­та за­дол­жен­нос­ти по кре­ди­ту счи­та­ет­ся день спи­са­ния де­неж­ных средств с кор­рес­пон­дент­ско­го сче­та бан­ка в РКЦ Бан­ка Рос­сии в сум­ме, пок­ры­ва­ющей объ­ем тре­бо­ва­ний Бан­ка Рос­сии по пре­дос­тав­лен­но­му од­нод­нев­но­му рас­чет­но­му кре­ди­ту.

3. ОБЯ­ЗАН­НОС­ТИ СТО­РОН

3.1. На сле­ду­ющий ра­бо­чий день пос­ле пре­дос­тав­ле­ния бан­ку од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та (кре­ди­то­ва­ния кор­рес­пон­дент­ско­го сче­та бан­ка) Банк Рос­сии пе­ре­да­ет бан­ку под рас­пис­ку один эк­земп­ляр оформ­лен­но­го и под­пи­сан­но­го со сво­ей сто­ро­ны из­ве­ще­ния - обя­за­тель­ства о пре­дос­тав­ле­нии бан­ку од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та и пос­ле по­лу­че­ния от бан­ка под­пи­сан­но­го им из­ве­ще­ния - обя­за­тель­ства пе­ре­да­ет бан­ку вто­рой, оформ­лен­ный в ус­та­нов­лен­ном по­ряд­ке эк­земп­ляр из­ве­ще­ния - обя­за­тель­ства.

3.2. Банк, по­лу­чив­ший на­ка­ну­не рас­чет­ный кре­дит, обя­зан до 16-00 (вре­мя мест­ное) те­ку­ще­го опе­ра­ци­он­но­го дня предс­та­вить в уч­реж­де­ние Бан­ка Рос­сии:

1) оформ­лен­ное и под­пи­сан­ное со сво­ей сто­ро­ны из­ве­ще­ние - обя­за­тель­ство;
2) пла­теж­ное по­ру­че­ние (на бу­маж­ном но­си­те­ле) на спи­са­ние средств с его кор­рес­пон­дент­ско­го сче­та в по­га­ше­ние за­дол­жен­нос­ти по кре­ди­ту, вклю­чая про­цен­ты.

4. ОТ­ВЕТС­ТВЕН­НОСТЬ БАН­КА

4.1. За не­ис­пол­не­ние (не­над­ле­жа­щее ис­пол­не­ние) Бан­ком обя­за­тель­ств по возв­ра­ту од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та и уп­ла­те по не­му про­цен­тов, вы­ра­зив­ше­еся в от­сутс­твии дос­та­точ­ной сум­мы средств на кор­рес­пон­дент­ском сче­те бан­ка для по­га­ше­ния дол­га Бан­ку Рос­сии или не­вы­пол­не­ние п. 3.2 нас­то­яще­го До­го­во­ра банк уп­ла­чи­ва­ет Бан­ку Рос­сии не­ус­той­ку, на­чис­ля­емую на сум­му прос­ро­чен­но­го ос­нов­но­го дол­га за каж­дый ка­лен­дар­ный день прос­роч­ки до дня возв­ра­та всей сум­мы ос­нов­но­го дол­га, в раз­ме­ре 1/2 став­ки ре­фи­нан­си­ро­ва­ния Бан­ка Рос­сии, дей­ству­ющей на день вы­да­чи од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та, де­лен­ной на 360.

4.2. В слу­чае на­ру­ше­ния бан­ком сро­ка возв­ра­та од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та банк ли­ша­ет­ся пра­ва на по­лу­че­ние од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та на срок 3 ме­ся­ца. В те­че­ние ука­зан­но­го сро­ка банк не вно­сит пла­ту, пре­дус­мот­рен­ную п. 2.2 нас­то­яще­го До­го­во­ра.

5. ПО­РЯ­ДОК ПО­ГА­ШЕ­НИЯ ЗА­ДОЛ­ЖЕН­НОС­ТИ БАН­КА БАН­КУ РОС­СИИ ПО ОД­НОД­НЕВ­НО­МУ РАС­ЧЕТ­НО­МУ КРЕ­ДИ­ТУ

5.1. Спи­са­ние с кор­рес­пон­дент­ско­го сче­та бан­ка сум­мы за­дол­жен­нос­ти по од­нод­нев­но­му рас­чет­но­му кре­ди­ту, вклю­чая на­чис­лен­ные по не­му про­цен­ты, осу­щест­вля­ет­ся на ос­но­ва­нии пла­теж­но­го по­ру­че­ния бан­ка в ус­та­нов­лен­ном по­ряд­ке.

5.2. При по­га­ше­нии за­дол­жен­нос­ти бан­ка пе­ред Бан­ком Рос­сии в пер­вую оче­редь по­га­ша­ют­ся про­цен­ты по кре­ди­ту, за­тем сум­ма кре­ди­та, и в пос­лед­нюю оче­редь - при­чи­та­ющаяся сум­ма не­ус­той­ки.

5.3. В слу­чае не­ис­пол­не­ния или не­над­ле­жа­ще­го ис­пол­не­ния бан­ком обя­за­тель­ств по по­га­ше­нию од­нод­нев­но­го рас­чет­но­го кре­ди­та (вклю­чая уп­ла­ту про­цен­тов по не­му) Банк Рос­сии спи­сы­ва­ет с кор­рес­пон­дент­ско­го сче­та бан­ка средс­тва в сум­ме име­ющей­ся за­дол­жен­нос­ти (вклю­чая сум­му не­ус­той­ки, пре­дус­мот­рен­ной п. 4.1 нас­то­яще­го До­го­во­ра) без рас­по­ря­же­ния Бан­ка ин­кас­со­вым по­ру­че­ни­ем в пя­той груп­пе оче­ред­нос­ти пла­те­жей.

6. СРОК ДЕЙ­СТВИЯ ДО­ГО­ВО­РА, ПО­РЯ­ДОК ЕГО ИЗ­МЕ­НЕ­НИЯ И РАС­ТОР­ЖЕ­НИЯ

6.1. До­го­вор всту­па­ет в си­лу с мо­мен­та его под­пи­са­ния. До­го­вор дей­ству­ет до пол­но­го ис­пол­не­ния обя­за­тель­ств сто­рон по не­му и мо­жет быть рас­торг­нут по за­яв­ле­нию од­ной из сто­рон с пре­дуп­реж­де­ни­ем не ме­нее, чем за три ра­бо­чих дня.

6.2. Из­ме­не­ния к нас­то­яще­му До­го­во­ру счи­та­ют­ся при­ня­ты­ми при ус­ло­вии пись­мен­но­го сог­ла­ше­ния сто­рон, оформ­лен­но­го до­пол­ни­тель­ным сог­ла­ше­ни­ем.

6.3. Нас­то­ящий До­го­вор сос­тав­лен в двух эк­земп­ля­рах, име­ющих оди­на­ко­вую юри­ди­чес­кую си­лу, один из ко­то­рых хра­нит­ся в Бан­ке Рос­сии, дру­гой - у бан­ка.

7. ЮРИ­ДИ­ЧЕС­КИЕ АД­РЕ­СА И РЕК­ВИ­ЗИ­ТЫ СТО­РОН